अवलोकन
The FATF ने अपने नवीनतम लक्षित रिपोर्ट में चेतावनी दी है कि stablecoins को अवैध उद्देश्यों के लिए बढ़ते रूप में दुरुपयोग किया जा रहा है। राज्य‑संबद्ध अभिनेता IRGC और the Democratic People’s Republic of Korea (DPRK) से उपयोग कर रहे हैं धन‑शोधन, आतंक वित्तपोषण और बड़े पैमाने पर विनाश के हथियारों की खरीद के लिए।
मुख्य विकास
- स्थिरकॉइन को unhosted wallets के माध्यम से peer‑to‑peer (P2P) आधार पर स्थानांतरित करने से ML/TF/PF जोखिम बढ़ते हैं।
- North Korean साइबर‑अपराधी समूह जैसे Lazarus Group, Andariel और Onyx Sleet तेज़ी से स्थिरकॉइन को रैनसमवेयर आय और वर्चुअल‑एसेट चोरी के लिए अपना रहे हैं, जिसमें फरवरी 2025 में $1.46 billion की चोरी शामिल है।
- DPRK के 221 General Bureau ने साइबर‑क्राइम से परे स्थिरकॉइन के उपयोग को बढ़ाते हुए सैन्य उपकरण और कच्चे माल की खरीद की है, विशेष रूप से USDT को WMD‑संबंधित खरीद में उपयोग कर रहा है।
- ईरानी अभिनेता, विशेष रूप से IRGC, स्थिरकॉइन का उपयोग प्रसार वित्तपोषण, ड्रोन घटकों की खरीद और Houthis जैसे प्रॉक्सी समूहों को समर्थन देने के लिए कर रहे हैं।
- Indian FIU के संचालनात्मक विश्लेषण ने एक दक्षिण‑पूर्व एशिया‑आधारित भुगतान सेवा का पता लगाया, जो USDT जमा, त्वरित लिक्विडेशन और INR निकासी को भारतीय कामगारों के लिए स्कैम केंद्रों में सुविधाजनक बनाती है, जिससे अक्टूबर 2025 में FIU नोटिस जारी हुआ।
महत्वपूर्ण तथ्य
मध्य‑2025 तक, 250 से अधिक स्थिरकॉइन, जिनका संयुक्त बाजार पूंजीकरण $300 billion से अधिक है, प्रचलन में हैं। रिपोर्ट यह उजागर करती है कि आतंकवादी संगठनों ने अब Bitcoin की तुलना में स्थिरकॉइन को प्राथमिकता दी है क्योंकि कीमत स्थिरता और आसान लिक्विडिटी है।
UPSC के लिए प्रासंगिकता
स्थिरकॉइन के दुरुपयोग को समझना link